Le problème de l'application de trésorerie manuelle
Dans un processus manuel d'application de trésorerie SAP, les spécialistes AR téléchargent les relevés bancaires, rapprochent les paiements avec les postes ouverts dans FI-AR à la main, et comptabilisent les écarts comme des paiements partiels ou de la trésorerie non appliquée. Pour une entreprise de taille moyenne traitant 5 000 paiements par mois, cela mobilise 3 à 5 ETP à temps plein.
Manuel vs automatisé : une comparaison
| Indicateur | Manuel | Automatisé |
|---|---|---|
| Temps de traitement par paiement | 8 à 12 minutes | Moins de 30 secondes |
| Taux de rapprochement automatique | N/A | 94-99 % |
| Taux d'erreur | 2-5 % | Moins de 0,1 % |
| Besoin en ETP (5k paiements/mois) | 3-5 ETP | 0,5-1 ETP (exceptions uniquement) |
Comment fonctionne l'application de trésorerie automatisée dans SAP
PayConnect lit les données de remise depuis les fichiers lockbox (BAI2, MT940), les documents EDI 820, et les exports de portails bancaires. Son moteur de rapprochement applique des règles apprises à partir de vos schémas de comptabilisation historiques.