Das Problem der manuellen Kassenanwendung
In einem manuellen SAP-Kassenanwendungsprozess laden AR-Spezialisten Kontoauszüge herunter, gleichen Zahlungen von Hand mit offenen Posten in FI-AR ab und buchen Differenzen als Teilzahlungen oder nicht zugeordnete Zahlungen. Für ein mittelständisches Unternehmen, das 5.000 Zahlungen pro Monat verarbeitet, erfordert dies 3-5 Vollzeitkräfte.
Manuell vs. automatisiert: Ein Vergleich
| Kennzahl | Manuell | Automatisiert |
|---|---|---|
| Bearbeitungszeit pro Zahlung | 8-12 Minuten | Unter 30 Sekunden |
| Automatische Trefferquote | Nicht zutreffend | 94-99 % |
| Fehlerquote | 2-5 % | Unter 0,1 % |
| Personalbedarf (5.000 Zahlungen/Monat) | 3-5 Vollzeitkräfte | 0,5-1 Vollzeitkraft (nur Ausnahmen) |
Wie automatisierte Kassenanwendung in SAP funktioniert
PayConnect liest Zahlungsavisdaten aus Lockbox-Dateien (BAI2, MT940), EDI-820-Dokumenten und Bankportal-Exporten. Die Matching-Engine wendet Regeln an, die aus Ihren historischen Buchungsmustern gelernt wurden.